La Unidad de Análisis Financiero y Económico (UAFE) ha emitido la Resolución No. UAFE-DG-2024-0621, que establece nuevas disposiciones orientadas a fortalecer la capacitación y supervisión en materia de prevención del lavado de activos y financiamiento de delitos (LA/FT).
Este marco normativo tiene como objetivo no solo garantizar un mayor cumplimiento de las regulaciones por parte de los sujetos obligados, sino también fomentar una cultura de integridad pública en todos los sectores involucrados.
La resolución introduce medidas clave que impactarán tanto en la formación continua de los responsables del cumplimiento normativo, como en la manera en que la UAFE ejercerá su supervisión.
Aspectos Clave de la Resolución:
Capacitación obligatoria y continua: Todos los sujetos obligados deberán participar en los cursos de formación ofrecidos por la UAFE, los cuales abordarán temas como la identificación de riesgos, la elaboración de reportes de operaciones inusuales y la creación de matrices de riesgos.
Supervisión ampliada: La UAFE podrá verificar, tanto durante como después de los cursos, la información proporcionada por los participantes, asegurando su veracidad. En caso de detectarse falsedad en los datos, se podrán imponer sanciones administrativas, civiles o penales.
Nuevos contenidos estratégicos: La capacitación incluirá análisis de casos prácticos y estudios sectoriales, con un enfoque particular en la identificación y mitigación de riesgos asociados a transacciones financieras.
Impacto Práctico para las Empresas:
Esta resolución refuerza las capacidades de la UAFE para intervenir en los sistemas de cumplimiento, lo que podría generar los siguientes efectos:
Auditorías más exhaustivas: Las revisiones no se limitarán únicamente a la documentación presentada, sino que también evaluarán la implementación efectiva de las políticas internas.
Aumento de obligaciones: La participación en los cursos y la obtención de certificaciones implicarán una inversión adicional de tiempo y recursos por parte de los sujetos obligados.
Ajustes en la planificación operativa: Las empresas deberán adaptar sus cronogramas y prioridades para cumplir con las nuevas disposiciones dentro de los plazos establecidos.
Acciones Recomendadas:
Frente a estas disposiciones, es fundamental adoptar un enfoque preventivo. Recomendamos las siguientes acciones:
Estandarización de procesos: Implementa manuales de procedimientos claros para garantizar que el personal cumpla con las normativas de manera precisa.
Análisis de cumplimiento: Realiza evaluaciones periódicas de las políticas y procedimientos internos para identificar posibles brechas o riesgos.
Colaboración interdepartamental: Fortalece la comunicación entre los departamentos legal, financiero y de cumplimiento para abordar de manera integral los nuevos retos regulatorios.
Nuestro equipo está a su disposición para ofrecerle el apoyo necesario en la interpretación y implementación de estas medidas, ayudándole a asegurar el cumplimiento normativo y la reputación de su organización.
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